农发行东阿县支行认真做好反洗工作履行反洗钱义务

2020年12月23日  新浪网

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,通常与贩毒、恐怖活动、走私等犯罪行为联系在一起,严重威胁到国家安全,社会稳定,损害公平正义。农发行东阿县支行积极响应人民银行要求,认真做好反洗工作,履行反洗钱义务。

一、落实身份识别制度,进行客户身份识别

根据制度要求,积极开展客户身份尽职调查,做到了解你的客户,充分了解客户的真实身份,交易的目的和性质。在客户资料不齐时,做好解释工作,引导客户补齐资料,保证客户资料的真实性、有效性、完整性。

二、落实大额和可疑交易报告制度,做好登记记录

对大额交易,短期频繁性交易,闲置账户突然交易等,及时做好记录,做到精准监测,及时报告。若发现异常迹象或涉嫌犯罪等紧急情况及时向人民银行、公安机关报告。

三、做好客户反洗钱风险提醒,警惕洗钱陷阱。

做好客户风险提示工作,提醒客户到正规金融机构办理业务,保护好账户和密码,不随意出借身份证件及账户,使用电子银行的客户要登录官方网站,不随意打开不明链接。

不断推进反洗钱工作,进一步加强反洗钱宣传,培养公众反洗钱意识,农发行东阿县支行一直在路上!(韩丽园)

 

分享到:
保存  |  打印  |  关闭